Gestion de patrimoine

Gestion de patrimoine : comment l'IA peut transformer ton activité

Tu passes trop de temps sur le reporting et la veille réglementaire ? Découvre comment l'IA libère du temps pour ce qui compte : la relation client.

Le constat

Tes problèmes au quotidien

Reporting client manuel

Chaque trimestre, tu passes des heures à compiler les performances des portefeuilles, formater les rapports et les envoyer. Multiplié par 50 clients, c'est une semaine perdue.

Veille réglementaire chronophage

Les réglementations changent constamment (AMF, DDA, MiFID). Tu dois suivre, comprendre et adapter tes pratiques. Un oubli peut coûter très cher.

Simulation patrimoine limitée

Tes outils de simulation sont rigides et ne prennent pas en compte tous les scénarios. Tu fais des projections manuelles sur Excel qui prennent du temps et sont source d'erreurs.

Suivi portefeuille fragmenté

Les données de tes clients sont éparpillées entre ton CRM, tes courtiers, ton logiciel d'allocation et tes emails. Aucune vision consolidée.

Ton environnement

Tes outils au quotidien

O2S, Harvest, BIG Expert : tu jongles entre ces plateformes au quotidien. Voici comment l'IA peut les connecter et automatiser ce qui te prend des heures.

O2S

L'IA récupère les données de portefeuille depuis O2S pour générer des rapports personnalisés et des alertes de performance automatiques.

BIG Expert

Tes diagnostics patrimoniaux enrichis par l'IA : simulations multi-scénarios, projections fiscales et bilans automatisés directement depuis BIG Expert.

Harvest

L'IA se connecte à Harvest pour automatiser l'agrégation des comptes, la production de rapports réglementaires et le suivi client.

AMF / CIF

L'IA surveille les publications AMF et les obligations CIF pour t'alerter sur les changements réglementaires qui impactent ton activité de CGPI.

Les solutions

Ce que l'IA change concrètement

Rapports automatisés

Un workflow un outil d’automatisation qui récupère les données de portefeuille, génère un rapport PDF personnalisé par client et l'envoie automatiquement chaque trimestre.

Veille IA en continu

Un agent IA qui monitore les publications AMF, les évolutions fiscales et réglementaires, et t'envoie un résumé quotidien avec les impacts sur tes clients.

Simulations avancées

Un outil de simulation construit en Vibe Coding qui teste des dizaines de scénarios patrimoniaux (transmission, fiscalité, diversification) en quelques secondes.

Dashboards client temps réel

Un dashboard web que tes clients consultent eux-mêmes pour suivre leurs investissements, performances et allocations. Mis à jour automatiquement.

Sécurité et RGPD

La confidentialité et la conformité se vérifient projet par projet, en définissant les données utilisées, les accès, les fournisseurs et les contrôles adaptés à ton métier.

La méthode

La méthode LE LABO IA

Réfléchir

Cartographier les processus qui te coûtent le plus de temps : reporting, veille, relation client.

Construire

Créer les dashboards et outils de simulation avec Claude Code, sans compétence technique.

Automatiser

Connecter les flux de données avec un outil d’automatisation : courtiers, CRM, génération de rapports, alertes.

Vendre

Proposer ces solutions à d'autres gestionnaires de patrimoine. Un système qui marche pour toi peut devenir une offre de service.

Maintenir & Scaler

Monitorer, adapter aux nouvelles réglementations et faire évoluer tes solutions en continu.

FAQ

Questions fréquentes

Oui. Les solutions sont conçues pour respecter le cadre réglementaire AMF et MiFID. Les données sensibles restent sur tes serveurs, et on t'apprend à documenter la conformité de tes outils.

Oui. un outil d’automatisation se connecte via API à la plupart des logiciels de gestion de patrimoine (Harvest, O2S, etc.) ainsi qu'aux CRM et plateformes de courtage.

Avec la méthode LE LABO IA, tu peux avoir ton premier workflow de reporting automatisé en 2 à 3 semaines. Un système complet (reporting + veille + dashboard) en 30 à 45 jours.

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